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SENACLAFT y su importancia en los negocios inmobiliarios.

En Uruguay, al momento de comprar un campo o cualquier propiedad rural, no sólo se debe cumplir con requisitos registrales y notariales.

También es fundamental estar en regla con las normas de prevención del lavado de activos. En este contexto, la SENACLAFT cumple un rol central.

¿Qué es la SENACLAFT?

La SENACLAFT (Secretaría Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo) es el organismo encargado de coordinar las políticas nacionales que buscan prevenir y combatir estos delitos. Esta entidad depende de Presidencia de la República y trabaja en conjunto con actores públicos y privados para asegurar la transparencia en operaciones financieras y comerciales.

¿Por qué Uruguay exige la Declaración Jurada de Origen de Fondos?

Como parte de las medidas para prevenir el lavado de activos, toda persona que realiza una operación inmobiliaria debe declarar el origen lícito de los fondos utilizados. Este requisito no es un simple formalismo, sino un paso obligatorio que apunta a proteger la integridad del sistema financiero del país. Este documento es conocido como Declaración Jurada de Origen de Fondos, y la ley lo exige tanto a compradores como a vendedores. Consiste simplemente en dejar por escrito de dónde provienen los fondos que se están utilizando para realizar la compra del inmueble y adjuntar los documentos que así lo demuestren.
Aunque a veces es percibida como una traba burocrática, la Declaración Jurada de Origen de Fondos protege también al comprador. Asegura que su inversión esté resguardada ante eventuales investigaciones o congelamientos de activos derivados de operaciones dudosas.

Las Inmobiliarias: Sujetos No Financieros Obligados

En este marco, las empresas del rubro inmobiliario estamos clasificadas como "Sujetos No Financieros Obligados". Esto significa que debemos cumplir una serie de obligaciones legales, como:

• identificar a nuestros clientes
• solicitarles la documentación necesaria y conservarla
• realizar comunicaciones relevantes a la SENACLAFT.

Este rol es clave para garantizar que el negocio inmobiliario se mantenga transparente, confiable y alineado con las mejores prácticas internacionales.

En Campos Online trabajamos con compromiso y conocimiento del sector rural. No sólo conectamos a nuestros clientes con buenas oportunidades, también los guiamos para que cada operación cumpla con todas las normativas vigentes.

Para más información sobre la SENACLAFT y las obligaciones legales vigentes se puede visitar su sitio oficial: Secretaría Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo